Невирішена ситуація щодо AML-перевірки: 222 USDT досі заблоковано. 24 вересня 2026 року я створив заявку на обмін №214941 у сервісі PocketBank (напрямок: 222 USDT BEP20 → VISA/MasterCard). PocketBank отримав кошти, але згодом заблокував транзакцію через високий рівень ризику за результатами AML-перевірки та запросив додаткову інформацію в межах процедур KYC і підтвердження джерела походження коштів. Я попросив скасувати обмін і повернути кошти на гаманець, з якого вони були надіслані, погодившись на утримання комісії в розмірі 5% за повернення. Спочатку в PocketBank повідомили, що без надання запитаних документів розгляд справи може тривати 90 днів, після чого повернення коштів (з утриманням 5%) стане можливим. Пізніше служба підтримки заявила, що навіть після завершення 90-денного терміну повернення не гарантується, якщо не буде надано запитану інформацію. Також у PocketBank попередили: якщо я й надалі відмовлятимуся надавати необхідні дані, справу або кошти можуть передати правоохоронним чи іншим компетентним органам. Я не заперечую право PocketBank проводити AML/KYC-перевірки. Проблема полягає в невизначеному статусі моїх коштів: обмін не відбувся, а 222 USDT не повернуто. Наразі питання щодо цієї фінансової претензії вирішується через сервіс BestChange. PocketBank неодноразово закривав скаргу, а я відкривав її знову, оскільки кошти досі не повернуто. Я оновлю цей відгук, якщо PocketBank завершить обмін або поверне кошти.

29 травня я спробував здійснити обмін криптовалюти в обміннику PocketBank, перейшовши за посиланням з БестЧейндж. Виконання цієї операції здійснювалося без авторизації, однак, після блокування транзакції для повернення, крім стандартної інформації, від мене вимагали фото особистих документів та особисте фото з документом у руках, що явно виходить за рамки даних, необхідних для повернення коштів. Листування із саппортом триває, проте, подумайте, чи варто мати справу з цим обмінником. Думаю, все корисно буде ознайомитись із внутрішніми правилами цього обмінника. Мені повідомили з відділу що: 90 днів розгляду плюс комісія у розмірі 5% (не менше 50 USDT, але не більше 100 USDT), і ми зможемо розглянути такий варіант (розгляд можливий після оплати і не гарантує що ми зможемо повернути кошти без документів, все сильно залежатиме від походження коштів). Для розгляду вам необхідно зробити оплату окремо з гаманця, який не має позначки про високий ризик; якщо ви здійсните оплату з гаманця, що має позначку про високий ризик, ми не зможемо розглянути такий варіант. Зверніть увагу, крім особистих даних, за повернення заблокованої транзакції вони ще хочуть отримати гроші... Сподіваюся, ця інформація допоможе іншим користувачам ухвалити правильне рішення та не користуватися послугами цього обмінника.

Після переводу коштів на їх гаманець, повідомили що не зможуть зробити обмін по технічним причинам. Згідно регламенту їх сервісу, повернення коштів відбувається до 48 годин. Після 48 годин та більше, кошти не повернули. Будьте пильні. Сервіс не виконує своїх же правил